Checkin har fått konsesjon fra Finanstilsynet, og tar med dette steget opp i “Champions league” i forhold til sikkerhet, trygghet og profesjonalitet. Dette er først og fremst gode nyheter for deg som kunde!
Hva er konsesjon?
For å kunne tilby finansielle tjenester i Norge, er det krav om at du må ha en tillatelse (konsesjon) fra myndighetene. Frem til nå har Checkin operert under en unntaksregel, men med skaleringen, veksten og satsingen i utlandet, har vi ønsket å ta steget opp som finansielt foretak. Dette ønske er nå behandlet og godkjent hos finanstilsynet - en milepæl!
Hva betyr dette for våre kunder?
-
Det er en del lovpålagt informasjon vi må innhente fra deg som kunde, herunder eierskap, hva dere skal bruke Checkin til og hvem som kan signere avtaler osv.
-
Pengene dine er beskyttet ved å stå på en klientkonto. En klientkonto er særskilt beskyttet og berøres for eksempel ikke av en konkurs. Det er samme type konto som meglere bruker ved boligsalg. For å kunne opprette klientkonto, må man ha konsesjon.
-
Krav til sikkerhet og tiltak mot hvitvasking. Vi er nå forpliktet gjennom lovverket til å sikre at våre tjenester ikke benyttes til hvitvasking. Dette gjøres gjennom etablerte rutiner der du som kunde bidrar ved å oppgi opplysninger om deres aktivitet i Checkin. AML (Anti Money Laundry) lovverket ligger til grunn for disse rutinene. Det betyr at vi trenger signatur på ny kundeavtale fra personer med signaturrett hos dere.
-
Vi innfører såkalte KYC (Know Your Customer) rutiner. Du har helt sikkert fylt ut slike skjema i nettbanken din, der du må oppgi om du er politisk eksponert person osv. Det samme vil nå gjelde for ditt kundeforhold hos Checkin. Personer med signaturrett og fullmakt i din organisasjon, må fylle ut og signere elektronisk et slikt skjema.
-
Validering og godkjenning av kontonummer for utbetalinger. For å sikre at utbetalinger fra dine arrangementer skjer til kontonummer eid av din organisasjon, vil det fra nå være nødvendig med verifisering via BankID for å få aktivert utbetalinger fra Checkin. Dette må gjøres av en person med prokura / signaturrett
Checkin AS → CheckinPay AS
I forbindelse med søknad om konsesjon, var det nødvendig med noen selskapsstrukturelle endringer. Det betyr i praksis at det er selskapet CheckinPay AS som har fått tildelt konsesjon, og all virksomhet knyttet til betalingstjenester, er nå flyttet hit.
Påmeldingssystemet og programvaren knyttet til dette, ligger fortsatt i Checkin AS.
Du inngår derfor nå en ny kundeavtale med både Checkin AS og CheckinPay AS.
I praksis vil du oppleve at du forholder deg til ett selskap, både når det gjelder support og praktisk bruk.
Selve Checkin systemet vil fungere slik du er vant til, så dette medfører få praktiske endringer for dere.
Politisk eksponert person (PEP) - Hva betyr det?
En politisk eksponert person (PEP) har selv, eller deres nærstående, en viktig offentlig stilling. Dette kan være verv som regjerings- eller stortingsmedlem, eller ledende stilling i statlig foretak eller internasjonal organisasjon.
Verv i lokalpolitikken regnes ikke som politisk eksponering.
Dersom en i organisasjonens ledelse eller styre regnes som en PEP, kan man fortsatt være kunde i Checkin. Det innebærer kun at Checkin må gjennomføre noen ekstra kontroller.
Dette da personer i slike posisjoner har høyere risiko, og vi pålagt av myndighetene å ta ekstra forholdsregler for å beskytte våre kunder og forhindre hvitvasking gjennom våre tjenester.
Følgende stillinger / verv regnes som politisk eksponering:
-
Statsoverhode, regjeringssjef, minister eller assisterende minister
-
Medlem av nasjonalforsamling
-
Medlem av styrende organ i politisk parti
-
Medlem av høyere rettsinstans som treffer beslutning som ikke eller bare unntaksvis kan ankes
-
Medlem av styre i riksrevisjon, revisjonsdomstol eller sentralbank
-
Ambassadør, charge d'affaires eller militær offiser av høyere rang
-
Medlem av administrativt, ledende eller kontrollerende organ i et statlig foretak
-
Direktør, styremedlem eller annen person i øverste ledelse i internasjonal organisasjon